Obtenir le paiement de tes factures : le recouvrement de créances

Bienvenue dans ce nouvel épisode de la Bold Académy. On parle aujourd'hui d'un sujet qui intéresse toutes les boîtes : le recouvrement de créances. L'objet de cette vidéo : comment limiter le risque de tes impayés, et, si tu en as, que faire.

Partie 1 — Limiter le risque d'impayé. La première chose à avoir en tête. La facture dont tu demandes le règlement doit porter sur une prestation que tu t'es engagé à réaliser, que l'autre partie t'a demandée, au prix réclamé : il te faut une base contractuelle. Sans contrat, le risque de contestation augmente ; mais un engagement contractuel peut passer par des échanges de mails listant vos accords, les attentes de chacun et le prix convenu — les « ok, je suis d'accord », « partons là-dessus », « go pour le prix » sont des accords exprès qui valent engagement.

Tu réalises la presta, tu envoies ta facture… et là, ton client ne te paie pas, ne répond pas. C'est là que les choses sérieuses commencent.

Partie 2 — Constituer un dossier carré. L'objectif : réunir de quoi forcer le client à payer. Un dossier carré, c'est : la base de ta facture (contrat, échange de mails sur le prix et les prestations — donc le justificatif du montant) ; la preuve que tu as bien réalisé la prestation attendue (bon de livraison contresigné, mail démontrant que tu as adressé l'objet de la prestation, tout justificatif d'une exécution parfaite) ; et la facture dont tu demandes le règlement. Ce sont tes trois documents de base en recouvrement.

Partie 3 — La mise en demeure. Une fois le dossier prêt, tu commences tes relances par mail. Si le client refuse toujours de régler, ou ne répond pas, l'étape suivante est la mise en demeure. Ce courrier est un préalable obligatoire à une action en justice et clôture le recouvrement amiable. Pas de formalisme ni de mentions obligatoires, mais il doit s'agir d'un courrier recommandé listant la ou les factures dont tu sollicites le règlement ; il est préférable d'y rappeler les précédentes relances e-mail, de l'envoyer en LRAR et de bien conserver les bordereaux.

Partie 4 — Les actions en justice. Si la mise en demeure reste sans réponse, la seule option devient l'action en justice. Si ton client ne conteste pas la facture, la procédure la plus simple et rapide est l'injonction de payer : l'envoi d'un dossier au tribunal compétent (en B2B, le tribunal de commerce). Elle comporte des étapes à respecter — se faire accompagner est le plus sûr, même si elle peut être menée seul. Méfie-toi tout de même : elle peut s'allonger si ton débiteur s'y oppose. Pour éviter cet écueil quand la facture n'est pas contestée, on peut envisager une procédure en référé : tu portes ton dossier devant un juge, la partie adverse est appelée et peut faire valoir sa position. C'est relativement rapide (quelques mois pour une décision en première instance, hors appel) et cela permet de trancher les contestations éventuelles : le juge examine ta demande de paiement et les contestations, puis décide si tu mérites ou non le paiement intégral.

Partie 5 — Les solutions amiables. Toute action en justice comporte un aléa et un temps relativement long. On peut souvent l'éviter en se mettant autour d'une table, en cherchant à transiger, voire en recourant à un mode alternatif de règlement amiable des litiges comme la médiation — ce qui évite une procédure judiciaire longue et potentiellement coûteuse pour tous. J'espère que cette vidéo te sera utile ; pose tes questions en commentaire, et à très bientôt sur la chaîne de Bold.